银行保险资管业协会：开展投资者分类管理

3月27日，中国银行业协会、中国保险行业协会、中国银行保险资产管理业协会和中国信托业协会分别发布5份自律规范。其中，《保险资产管理产品适当性管理自律规范》自2026年7月1日起施行。该规范主要包括：明确保险资管公司承担适当性管理的主体责任，将适当的产品通过适当的渠道销售或者提供给适合的投资者；明确保险资管公司在制度、系统、人员管理、合作机构、信息披露等方面的要求；开展投资者分类管理，明确专业投资者资质和适当性管理要求，细化普通投资者风险承受能力评估依据、分类标准等；开展产品风险评级管理，明确产品评级划分标准、分级依据，并进行动态管理；加强内控管理，明确资料保存、投资者信息保护等要求；强化自律管理，明确协会对保险资管公司履行产品适当性管理义务进行自律管理、自律惩戒等。