小心澳洲报税“雷区”！解锁扣税秘籍，智斗报税陷阱，让您的钱包满载而归！

澳洲每一位纳税人都迎来了一年一度的“财务大考”——报税季。但别担心，只要掌握正确姿势，这场考试也能变得轻松愉快！

专家紧急提醒，

今年报税务必精准无误地申报您的扣除项，

因为任何疏忽

都可能让您面临意想不到的高额还款。

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税务扣除，

你的“省钱秘笈”

为了便于理解扣除项目，澳洲税务局（ATO）根据纳税人的就业需求，列出了可以和不可以申请扣除的项目。

H&R Block税务宣传总监Mark Chapman先生向七号台新闻透露：“每一分因工作而生的支出，都是您申请扣除的正当理由。记得保留好发票、收据等凭证，它们将是您减税路上的坚实后盾。”

警惕！这些“坑”千万别踩

然而，减税之路并非坦途，错报、漏报甚至夸大扣除额都可能让您陷入麻烦。

Chapman先生警告：“诚实申报，拒绝夸大，是每位纳税人的基本准则。ATO的眼睛可是雪亮的，一旦发现不实申报，不仅要追回税款，还会附加利息和高达避税额95%的罚款，让您得不偿失。”

哪些费用可以“光明正大”地扣？

工作必需品：从制服到差旅费，再到持续教育投资，只要是工作所需，皆可申请扣除。

防晒也是生产力：户外工作者注意啦！防晒霜费用可申报，但请确保是纯防晒产品，别混淆了化妆品。

特殊情况特殊处理：健身房费用？一般不行，但如果您的工作对体能要求极高，或许能争取到特例。

交通费用，细节决定成败:出差停车费？可扣！但上班路上的停车费？抱歉，得自己掏腰包。掌握这些细微差别，让您的扣除更加精准。

用于上班的手提包或背包也可以申报抵税，但前提是满足一些严格的规定。

首先，申报包、箱或挎包作为抵税项目之前，你需要注意以下几点：

1. 你必须是自己支付了该物品的费用；

2. 你因工作必须需要携带物品；

3. 你必须保存购买和使用该物品的记录；

4. 你只能申报该包或箱的“工作相关用途”部分。

如果你打算就包申请抵税，一定要了解澳洲税务局如何区分私人用途和工作用途。

比如说，如果你用包来携带午餐、个人美容产品、健身装备或私人电脑，那就被视为私人用途，因此不可申报抵税。

但如果你使用包或箱专门携带工作所需物品，例如工作用的电脑或平板电脑、工作文件或保护装备，则被视为工作相关用途。

税务局助理专员Rob Thomson说：“你必须有工作上需要携带物品的需求，并且包本身也必须适合这一用途。你不能为每天用于携带个人物品上班的包申请抵税。”

Thomson解释说，税务局还会考虑你所申报的包的种类。“通常认为手提包更有可能用于私人用途，因此不予扣除，而用于携带工作电脑的电脑包更有可能被视为可扣除项目。”

不过，若符合规定，你仍然可以申报手提包。

如何申报包或手提包的扣税？

包和箱通常被视为折旧资产，你可以申报的扣税额取决于该物品的费用。你可以在税务申报单的“其他工作相关开支”部分申报这些物品。

300澳元以下的包箱

如果包或箱的费用低于300澳元，可以立即在税单中申报扣除，你需要满足以下4项条件：

1. 资产（此处指包或箱）的费用必须为300澳元或以下；

2. 资产必须主要用于工作目的（使用时间超过50%）；

3. 资产不能是价格超出300澳元的一套资产的组成部分；

4. 资产不能是数件相同或基本相同物品之一。

如果包完全用于工作，可以申报全款。如果既有私人用途又有工作用途，只能申报工作相关部分。例如，如果60%的时间用于工作，可以申报60%的费用。

如果你使用该包用于工作的时间不到50%，则完全不能申报扣除，因为它不是“主要”用于工作目的。

300澳元以上的包箱

如果包或箱费用超过300澳元，不能立即申报全额扣除。相反，可以根据物品有效使用寿命内的贬值部分申请抵扣。

同样，你只能申报工作相关用途，若包也用于私人用途，需要调整扣除额。

如果你请税务代理帮助填写税务申报，他们可以帮助你计算扣除额。或者，你可以使用税务局的折旧和资本补贴工具来计算你可以申报的金额。

Thomson表示，你需要保留电子或纸质记录，这意味着你需要收据或发票，银行交易记录是不够的。

“如果你同时将包用于工作和私人用途，你还需要记录显示你是如何计算包的工作相关用途，比如日记或类似记录。”

关于包箱抵税的更多信息，可以在税务局的网站上找到。

填表秘籍，让退税更快一步

拒绝依赖预设数据：ATO虽好，但别盲目信任其预填信息。亲自核对，确保万无一失。

及时更新个人信息：姓名、地址变更？第一时间通知ATO，避免退税“迷路”。

细节决定成败：拼写错误、银行信息不全？这些看似微不足道的小错误，都可能让您的退税之路遥遥无期。

最后提醒：把握时间，尽早行动

报税季从6月30日拉开帷幕，至10月31日画上句号。

如需延期，请提前申请，税务代理服务更是能让您的延长期延长至次年5月。别让拖延症成为您享受退税福利的绊脚石！

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注意申报时间

然而，悉尼知名会计师Hripsime Demirdjian，作为会计公司Hive Wise的创始人，却在此时发出了不同寻常的警告：

今年报税，

切勿操之过急。

“请避免成为那批在7月1日就急于提交报税表的先锋，”Demirdjian在社交媒体上的视频中分享道。

工资单数据的完整性与准确性

Demirdjian指出，对于大多数领取固定工资的员工而言，最佳的报税时机应是在7月14日之后。

这是因为这一天是雇主向ATO（澳洲税务局）提交2024年工资单数据的截止日期。在此之前提交报税，很可能会基于不完整或尚未最终确认的工资单数据，从而大大增加出错的概率。

此外，雇主还需同时提交应报告的福利金额（RFBA）和员工股份计划（ESS）等关键信息，这些信息对个人的应税收入有着直接且重大的影响。

第三方信息的滞后性

除了工资单数据外，来自私人健康保险、银行等第三方的信息也可能需要较长时间才能最终确定。

这意味着，如果过早提交报税申请，可能会因为漏报收入或未能正确披露信息而陷入麻烦。

ATO数据匹配系统的严密性

Demirdjian还强调了ATO数据匹配系统的精准与高效。一旦ATO发现你的申报信息与雇主或第三方提供的数据不符，你的申报表很可能被标记为待审核。

这不仅会导致不必要的麻烦，还可能因ATO修改你的申报表以包含正确信息而让你面临额外的税款和利息支付。

特别是当这种修改发生在你的报税截止日期之后时，你将不得不承担高达11.36%的惊人利息。

大额退税的误区

此外，Demirdjian还纠正了一个普遍存在的误解：报税后并不意味着自动获得大额退款。

她指出，大额退税往往意味着两种情况：

一是雇主从你的工资中扣除了过多的税款（这并非好事）；

二是你有大量的合法扣除额用于减少应税收入。

如果两者都不符合，那么期待大额退税可能只是徒劳。

居家办公费用的特别提醒

随着税务季的临近，ATO还特别对居家办公费用发出了严厉警告。员工们被明确告知要避免“双重申报”，即不要在同一笔费用上同时采用固定费率法和实际费用法进行计算。这种混淆不仅容易引发错误，还可能招致ATO的严密审查。

综上所述，今年报税季，选择合适的时机并确保所有信息的准确无误至关重要。

与其盲目追求速度，不如耐心等待所有数据的尘埃落定，再提交一份精准无误的报税表。这样，你不仅能避免不必要的麻烦和损失，还能确保自己的财务安全。